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首只养老目标基金明日开售

来源:北京青年报

作者:赵新培

2018-08-27 09:23:08

华夏养老目标基金将于8月28日开始发行,这是14只获批养老目标基金中首只公告发行的养老目标基金,可认购时间为2018年8月28日至2018年9月17日。华夏基金强调,华夏养老目标基金就是瞄准2040年前后退休人群的养老投资需求而设置的产品。

华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)(简称“华夏养老目标基金”)将于8月28日开始发行。这是14只获批养老目标基金中首只公告发行的养老目标基金。昨天,华夏基金公司官网上已经推出养老投资系列文章,供投资者参考。

值得投资者注意的是,华夏养老目标基金的发行渠道将仅限于华夏基金公司官网、华西基金公司APP和华夏基金子公司——上海华夏财富投资管理有限公司,可认购时间为2018年8月28日至2018年9月17日。据了解,华夏基金之所以选择在直销平台率先发行,是由于托管银行系统改造尚未完成。

昨天,北京青年报记者在华夏基金官网上看到,公司已经发布《华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)托管协议》,其中明确:“禁止基金管理人、基金托管人向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失”。在“华夏养老”一栏中,已经挂出养老投资系列问答的文章,供投资者参考。

公开资料显示,养老目标基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资者长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金。简单来说,这类新基金为公募基金,将为投资者提供养老金投资的一站式解决方案,实现养老资金的保值增值。

据了解,与普通的基金产品比较,养老目标基金有三大特点:一是目前养老目标基金都是以FOF形式运作,这使得它能更好地进行大类资产配置,同时也再次分散了投资风险。二是动态资产配置策略是一般公募基金所不具备的。以目标日期基金为例,这类产品的投资配置将会随着投资者年龄增长、风险承受能力下降而日趋“保守”,投资“篮子”里的股票等权益资产比例会逐渐下降,债券等非权益资产比例逐渐上升。三是养老目标基金应该被视为一种长期投资品种。要实现既定养老目标,需要投资者长期坚持投入。

据介绍,养老目标基金的投资策略主要分为两大类:目标日期策略和目标风险策略。华夏基金此次获批的是一只封闭期为三年的目标日期基金,这类基金以投资者退休日期为目标,根据不同生命阶段风险承受能力调整投资配置,比较适合有养老投资需求但对投资知识又不太了解的群体。华夏基金强调,华夏养老目标基金就是瞄准2040年前后退休人群的养老投资需求而设置的产品。对于投资者来说,买入目标日期基金后,只需坚持投资和持有即可,市场判断和投资调整都交由专业的基金管理人去做,养老投资更省心。

同时,除华夏养老目标基金外,其他获批的基金公司发行布局节奏不一,各家基金公司都有自己的发行计划,其中一家基金公司已透露将于9月发行。此外,多家基金公司人士表示,希望尽快发行,但要以渠道安排为准。有业内人士预计,14只养老目标基金将会在一个比较密集的周期内快速完成发行。

[责任编辑:杨凡、韩静茹]

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