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平安证券首发财富健康指数 发力智能资产配置服务

来源:齐鲁网

作者:

2017-01-04 11:28:01

齐鲁网 12月28日,平安证券发布了券商首家关注国人财富健康的《中国人财富健康指数报告》白皮书(以下简称“白皮书”)。白皮书显示,2016年中国人财富健康平均指数为48.1,其中60.78%的人处在亚健康状态,21.23%的人处在甚至处在高危状态,其特征主要表现为:投资单一、炒短线、偏保守等投资操作。

平安证券在发布“白皮书”的同时,还推出国内证券行业首个面向客户提供自助一站式动态智能资产配置服务的系统。这一系统利用了专业的资产配置模型,可为客户提供持续性、高水准的专属资产配置服务,并能实现产品组合一键下单。

平安证券总经理助理郑霞表示,重视财商教育,减少市场环境对投资的影响。财富健康指数高的人,资产配置更合理,平安证券拟通过实现千人千面的资产配置,以提升国人的财富健康水平。

大数据揭投资者画像,国人“财富亚健康”已成常态

“财富健康指数”,是指客户当前的自身资产结构与当前市场环境下符合他个人属性的最优化资产结构的偏离度。它是由客户自身风险属性,市场环境,和对大类资产的宏观未来预期等多个纬度综合评估得出。

白皮书从性别、年龄、学历、地域、行业和星座等基础特征分析得出:女性的财富健康指数高于男性;中国一线城市的财富健康指数最高,西南地区的财富亚健康问题最严重;学历越高,财商越高,财富健康指数表现越好;离/退休人员的财富健康指数最高。

值得注意的是,IT行业财富健康指数领先金融业,位居榜首;制造业则以42.75分位居最末。有分析认为,会投资的IT从业者显示出超高的财商源于对数字的敏感性,他们更擅长用数据进行分析,因而资产配置更科学理性。

通过投资金额、风险偏好、股民风格、投资类型等角度分析,平安证券还发现,投资金额越多,财富健康指数越高;当金额大于600万时,健康指数出现回落;越愿意承受风险,财富健康指数越高;股混型投资者财富健康指数高达52.62,纯理财投资者仅为24.77;短线股民财富亚健康问题显著,中长线股民财富健康指数最高……

历年数据还显示,随着居民财富的快速积累,个人投资者合理配置资产的需求与日俱增,但财富增长并不意味着财富健康。一方面,国人资产健康状况堪忧,2016年中国人财富健康平均指数为48.1,整体处于较低水平;另一方面,财富亚健康已经成为一种常态,仅仅只有两成人群财富健康指数处于健康状态,超八成人群处于亚健康和高危状态。

平安证券经纪客户经营管理团队执行总经理姚芳表示:“中国股民是中国互联网金融产业下最具互联网基因和最具风险实践和认知能力的一群人,平安证券这几年来向互联网券商的道路坚定转型,不仅聚集了海量的股民交易数据、行为数据,同时互联网理财能力的并轨发展也让我们的客户数据具备更为丰富的资产业态。”

资产配置教育成焦点,平安证券推智能资产配置系统

作为平安证券经纪业务事业部产品与投资研创团队的执行总经理,陈祎彬从智能资产配置的角度,解答了如何摆脱“财富亚健康”的问题。具体而言,在经济增长乏力、优质资产稀缺、投资市场不够透明及潜在风险不可忽视的市场大环境下,个人投资者如何才能得到持续性、高水准的专属资产配置服务,实现财富安心增值的理财目标呢?

对此,平安证券推出业内首个针对客户自助一站式资产配置服务的智能资产配置系统,通过创新性地综合运用金融工程、大数据、人工智能及最新的互联网技术,利用专业的资产配置模型,为客户提供以往高净值客户或机构投资者专享的定制化财富管理服务。

值得一提的是,前述系统从客户的个人属性特征出发,整合了大数据分析、量化金融模型、专家策略分析验证、投资风险监控,能对客户资产配置作出合理的、个性化的建议,并配合经过最专业基金评价团队优中选优的产品,实现产品组合一键下单,有效满足个人和家庭资产配置的需求,从而达到分散投资、降低风险、稳定收益的理财目标。

作为行业领先的智能资产配置系统,平安证券将运用金融科技将高端资产配置服务免费提供给个人投资者。根据每一个客户在流动性需求、风险属性、资金门槛属性的具体分数,平安证券将用量化模型自动计算出适合客户的大类资产配置方案,实现更高的单位风险收益,减少各项人为失误。

陈祎彬预计,“每一个客户都是特定的配置比例,可能的配置方案总数量大于1亿。”对此,有券商业内人士表示,平安证券智能资产配置系统作为一个专业可靠、能为投资者解决一站式资产配置服务的系统,将为券商优化财富管理服务提供值得借鉴的成功案例。

[责任编辑:杨凡、费燕妮]

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